第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和的業務數量質量收益潛力需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬。
加強銷售人員資質管理，嚴禁沒有資格的銷售人員從事理財基金保險產品營銷活動加強各級管理人員和客戶經理管理，重點對民間資金借貸參與經商辦企業代客辦理業務和代保管客戶資料與客戶發生資金借貸誤導客戶承諾收益等行為。
構建財富管理體系，中信建投認為主要內容應該包括一是發展和豐富投資顧問業務，擴大投顧服務內容二是提供針對性的資管產品，滿足客戶多樣化個性化的投資理財需求三是篩選推介第三方理財產品，豐富財富管理體系產品線這其中，發展和豐富投顧。
1信托貸款類產品成為理財市場的主導 2008年各商業銀行理財產品發行數量保持快速增長，單手資本市場大幅下挫，投資者風險意識增強銀監會加大商業銀行理財業務規范整改力度等因素的影響，理財產品的品種結構普遍發生顯著變化子2008年2季度開始。
隨著我國金融政策的放松管制和直接融資的快速發展，優質企業“融資脫媒”現象日益突出，特別是中小商業銀行通過積極發展現金管理業務，有助于增加中間業務收入，建立與客戶長期業務合作關系，并逐步實現銀行盈利模式轉型，改變目前規模有限，在息差收入。
4采取讓銀行理財人員深入到各家規模公司去進行營銷推廣，先進行初步的仙草百痛康官方旗艦店官網溝通，讓各家公司的管理仙草百痛康北京醫苑堂人員對于“動產倉單質押業務仙草百痛康”有一定的了解，再推薦使用該產品 5廣告方式利用公交站牌和各大小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特。
表一理財業務以及相應系統需求發展的各個階段第一階段起步階段2003年2005年以外資銀行產品結構化產品外幣理財產品為主，2005年五大國有銀行開始全面開展理財業務2001年底中國正式加入WTO，做出了全面開放金融行業的承諾，成為中國。
